¿Sabías que los proyectos más exitosos son resultado de una cuidadosa planificación? Lo mismo sucede en las inversiones, donde las personas que obtienen mejores resultados, son inversionistas que se preparan e investigan lo suficiente para tomar decisiones más aterrizadas y además cuentan con un plan de inversión que los ayuda a obtener los rendimientos esperados.
Un plan de inversión es un documento que detalla todos los pasos a seguir y acciones que se llevarán a cabo para minimizar el riesgo de un inversionista e incrementar sus ganancias a futuro. Es decir, tiene como objetivo obtener la rentabilidad más alta posible a través de la planificación de las inversiones que una persona o empresa realizará en el corto, mediano o largo plazo.
Un plan de inversión es también una estrategia que te permite definir objetivos financieros, evaluar perfiles de riesgo, establecer el tiempo disponible para alcanzar dichos objetivos y seleccionar los instrumentos financieros que permitirán al inversionista lograr las metas trazadas.
Además, un plan de inversión establece si el inversionista diversificará su cartera o invertirá en uno o más instrumentos en función a su perfil de riesgo con el objetivo de mitigar el riesgo y maximizar sus rendimientos.
Sin embargo, debes tener en cuenta que tener un plan de inversión no evitará que estés expuesto a riesgos, ya que, todos los activos experimentan niveles de volatilidad en mayor o menor grado. Pero tranquilo, como mencionamos anteriormente, estrategias como la diversificación de carteras puede ayudarte a reducir el nivel de riesgo de tus inversiones. Asimismo, realizar una investigación profunda de los instrumentos y activos financieros en los que coloques tu patrimonio o buscar asesoría son acciones que pueden hacerte sentir más seguro.
Para realizar un plan de inversión, lo único que debes hacer es seguir una serie de pasos sencillos:
No olvides que, realizar un plan de inversión no te garantiza obtener rendimientos altos pero si te permite estar mucho mejor preparado a la hora de gestionar y entender el comportamiento de los instrumentos de inversión de tu cartera. De esta manera podrás tomar decisiones más aterrizadas y acorde a los objetivos establecidos en tu plan.
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